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SERVICIOS DE ASESORAMIENTO
DE INVERSIONES

 

La Junta de Fiduciarios de HART se complace en ofrecer dos formas de servicios de asesoramiento de inversiones a todos los participantes del Plan HART. Este servicio es proporcionado por GuidedChoice™ y ayuda a los inversionistas a responder a una de las preguntas más comunes sobre su plan de jubilación: ¿qué inversiones debería escoger? Ya sea que se trate de inversionistas bien informados en busca de proyecciones precisas o de ahorristas reticentes que necesiten ayuda de la A a la Z, el sistema brinda tanta o tan poca asistencia como cada participante prefiera.

Principales aspectos del programa

  • GuidedChoice™ es una empresa de servicios independiente que proporciona asesoramiento sobre inversiones y servicios de gestión de cuentas a participantes en planes de jubilación individuales.
  • GuidedChoice™ brinda asesoramiento confiable, a la medida de las necesidades individuales y opciones específicas de cada plan, disponible en línea a través de una interfaz fácil de utilizar o por teléfono a través de un asesor.
  • Implementación automática de las transacciones de inversión recomendadas con un solo clic del mouse.
  • Los servicios de gestión de cuentas proporcionan administración por todo el ciclo de vida de la cuenta, incluido un seguimiento continuado y reajuste periódico de activos, por medio de un modelo de cuenta gestionada.
  • Sus procesos comerciales patentados y soluciones de software están basados en la exhaustiva experiencia de su equipo con inversionistas, gestores de inversiones y planes de jubilación reales.
  • Su producto central, GuidedSavings™, proporciona asesoramiento para planes de jubilación a través de un software analítico robusto y automatización avanzada que ofrecen a los participantes implementación en un clic.
  • La comisión de expertos que supervisan el software de asesoramiento y soluciones de inversión de GuidedChoice™ está encabezada por Harry M. Markowitz, Ph.D., ganador del premio Nobel por su teoría de la gestión de carteras de inversiones.
  • Entre los demás miembros del equipo del asesoramiento se encuentran: C. Todd Conover, director general de Starmont Asset Management, ex Superintendente General de Entidades Financieras de los Estados Unidos y autor de "The Art of Astute Investing" (El arte de invertir con astucia), Jim Mcllveny, vicepresidente ejecutivo, Marsh-McLennen, Thomas McKissick, director general, Trust Company of the West, y Mark Miller, presidente de Watermark Asset Management.

El servicio de asesoramiento sobre inversiones se brinda sin cargo y el costo de las cuentas gestionadas por GuidedChoice™ es de 0.35% puntos base. Los detalles del Contrato de asesoramiento de inversiones (términos y condiciones) estarán a disposición de los participantes una vez que éstos ingresen en su cuenta personal a través de sitio web de HART. Comience hoy mismo conectándose a su cuenta de participante y haciendo clic en "Guided Savings" (ahorros guiados).

HART está dedicado a ofrecer soluciones que ayuden a los participantes a tomar decisiones sensatas sobre el ahorro para la jubilación.

Para nosotros es un placer que nos permita servirle y agradecemos su continuo apoyo.

 

 
 
 
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